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即将暴雷还是苦苦支撑?网利宝逾期、造假、违规借款等负面消息不断

    2019年04月25日 16:13     来源:网络整理

  网利宝一直是负面消息不断,多次被曝虚假宣传、萝卜章事件、信息披露不透明、逾期等多项问题。

  早前一直有网友曝出网利宝持续高返佣,年化收益高达40%,并且不限额,可无限复投等问题。同时又有网友发帖对网利宝部分标的提出质疑,称标的借款企业的营业执照存在造假的情况等问题。

  2015年5月4日,网利宝宣布将获4000万美元B轮融资,投资方为鸿利光电。实际情况,从创业板上市公司鸿利光电对外发出的投资公告可以看到,鸿利光电计划以1000万美元在香港成立全资子公司然后通过香港子公司再成立开曼子公司以此来投资开曼网利公司并预计占有10%的股份,并非是对方宣称的4000万。

  2017年3月份,网利宝爆发闹的沸沸扬扬的萝卜章事件。事情起因是局座通过爆料人提供的线索发现,在一个标的编号为“产融通QYD001121”系列标的中,该标的借款企业和一家名为武汉荆楚商贸有限公司信息相符,法人代表为汪卫红。该公司目前为止向网利宝投资人借款总额达1000万,借款期限为12个月。(发标时间为2017年1月19日-1月23日,总共发布10期,每期100万。)  

  据法院判决书显示,武汉荆楚商贸有限公司法人代表汪卫红涉及多起民间借贷纠纷,2016年被执行3次,终审判决1次,分别是:(2016)鄂0103执1585号涉及金额400万元、(2016)鄂0103执1538号涉及金额1500万元、(2016)鄂0102执1908号 涉及金额390万元、(2016)鄂01民终8169号涉及本金加利息1900多万,合计4200多万。据执行书显示,被执行人全部未履约。  

 
  

  在另外一份判决书(2016)鄂0106民初4549号显示“一、被告汪卫红、李昂、李小斌于本判决生效之日起10日内清偿原告湖北银行股份有限公司小企业金融服务中心借款本金80万元及截止至2017年1月11日的利息46566.01元,罚息6666.67元,复利2129.84元;二、被告汪卫红、李昂、李小斌于本判决生效之日起10日内向原告湖北银行股份有限公司小企业金融服务中心支付违约金8万元;”。

  综上,汪卫红及武汉荆楚贸易有限公司无可执行的财产及财产线索,或故意隐匿、转移了财产。网利宝为这样的借款人提供融资信息服务,其风控能力或风控流程很是否存在较大的缺陷,或者,网利宝是否已经掌握了法院及其他债权人亦未曾掌握的财产线索?

  2017年9月,P2P跑路潮爆发的时候,网利宝同样也发生或逾期情况,后来官方解释是银行存管系统问题。

  2017年11月1日,中国网财经频道记者肖娟报道了一篇题为《网利宝整改期内顶风作案:个人借款额超限数十倍 信披不透明》的文章,在业内引起轩然大波,随后多家媒体转发了该报道。

  该报道中明确指出,网利宝(北京网利科技有限公司)2017年5月份曾为一借款人提供了730万元的房产抵押贷款,这一数字超相关规定限额数十倍,且超限情况并非孤例。除了借款项目超过监管限额规定,网利宝平台的信息披露状况不容乐观。

  从网利宝的资金净流入来看,该平台整体运营能力较强。在负面消息不断的情况下能够表现出这样的现金流入数据实属不易。但也有可能是平台通过持续的高返佣来吸引投资者。

  从十大借款客户来看,10大借款客户均在1千万元以上,最高借款用户达到4410.42万元。

  这严重违反了《网贷借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》第十七条:

  同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元;

  同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币100万元;

  同一自然人在不同网络借贷信息中介机构平台借款总余额不超过人民币100万元;

  同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台借款总余额不超过人民币500万元的规定,属于严重违规。

  据网利宝官方介绍,网利宝上线于2014年9月,是北京网利科技有限公司旗下网络借贷信息中介服务平台,致力于打造借款人与出借人之间的信息桥梁,让风险可控的借款人可以获得出借人的资金支持。