视窗网背景图

视窗网

联系我们 

违法和不良信息举报qq:
528505268


广告qq:
3318927057

 
 
 
本页位置:视窗网 > 财经 >

内蒙鄂尔多斯非法放贷组织严重破坏营商环境理应严惩不贷

    2020年10月29日 11:59     来源:网络

  民间借贷,是一种广泛存在的民间资金融通活动,作为平等民事主体之间的经济互助行为,一定程度上满足了社会融资需求,对于促进经济发展起到有益补充作用。但由于其游离于正规金融体系之外,自身带有混乱、无序的弊端,在逐利动机驱使下很容易发生性质变异,并随之诱发一系列负面效应。

  近年来,对外出借资金行为背离民间借贷本质的问题愈演愈烈,客观上已经形成一种未经有权部门批准、未取得合法资质从事发放贷款业务的非法金融业务活动。非法放贷活动不仅扰乱金融市场秩序,而且极易滋生黑恶势力,引发各类伴生和次生违法犯罪活动,是扫黑除恶专项斗争聚焦的重点领域之一。

  为此,在全国扫黑办的统筹协调下,最高人民法院会同最高人民检察院、公安部、司法部联合制定《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》意在依法惩治非法放贷犯罪活动,切实维护国家金融市场秩序和社会和谐稳定,坚决打击因非法放贷诱发的涉黑涉恶等多重违法犯罪活动,切实保护公民、法人和其他组织的合法权益。

  在扫黑除恶重拳出击之下,确实在打击非法放贷组织方面取得阶段性明显成效,一大批以民间借贷为幌子的“套路贷”、非法放贷涉黑涉恶犯罪团伙纷纷落网,但是仍有一部分隐藏起来的犯罪团伙依然逍遥法外,成为了经济社会的一颗毒瘤。据爆料人举报,以刘永强(巴彦淖尔市五原县人)为首的一伙非法放贷组织多年以来盘踞鄂尔多斯,通过非法吸储、银行高利转贷、套路贷、黑恶势力高利贷逼债等多重违法手段非法放贷,并借助诉讼、仲裁或其他手段非法占有被害人财物,不断蚕食当地企业,严重破坏当地经济、社会安定。

  非法放贷资金来源疑为“高利转贷”、“非法吸储”

  据爆料人透露,刘永强系巴彦淖尔市五原县人,在非法放贷之前一直做有关农产品的生意,颇有资产,但是从其之后在鄂尔多斯多处放贷来看,这些资金是远远不够的,那么刘永强放贷团伙的钱是从哪里来的呢?

  通过深度查询显示,刘永强本身与五原县多人存在民间借贷纠纷,曾多次从民间吸收资金,而这些资金的去向不言而喻用在了其非法放贷的“大业”上,而刘永强此种行为,看似民间借贷,实则是在没有任何资质的情况下吸收公众存款,本就涉嫌犯罪。

  而另一方面,查询刘永强相关信息显示其与多家银行、金融机构存在借款合同纠纷,而且单笔金额都能高达千万元,而在拿到这些资金之后,刘永强通过他的放贷团伙高利转贷牟取私利,套取资产。

  根据我国刑法第一百七十五条高利转贷罪相关规定,刘永强此种以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人并且违法所得数额巨大的行为,严重地破坏了当地的金融秩序,有很大的社会危害性,已经严重的触犯法律。

  “套路贷”诈骗资产上亿元

  在鄂尔多斯市,深受刘永强非法放贷团伙荼毒的企业比比皆是,尤为明显的就是房地产开发企业,刘永强非法放贷团伙可谓是分工明确,从寻找目标到一步步设局都有专门的“人才”来操作,其中一名名为杨栓的在中间也是居功至伟,假借民间借贷的外衣实施套路贷诈骗骗局,将诸多企业财产变为己有。

  2012年,金民房地产负责人刘女士经杨栓介绍,从刘永强非法放贷团伙处借贷1000万元,而实际上在收款时已被刘永强等人从本金中扣除高额利益,即民间俗称的“砍头息”,实际拿到的贷款只有960万,40万以被扣除。

  于此同时,刘永强等人诱使刘女士将名下当时市值8000元每平的房产以2000元每平签订抵押协议,名为抵押,实际上在拿到房产抵押之后借助虚假诉讼手段以商品房买卖纠纷通过胜诉判决将多处房产据为己有,金民房地产刘女士深陷套中,再想脱身已经难上加难,只能眼睁睁的看着债台高筑,被刘永强等人不断的将企业蚕食一空。

  比金民房地产更加凄惨的是百胜达房地产,2012年百胜达房地产负责人向朋友催要欠款,朋友无力偿还的情况下反倒将刘永强、杨栓、刘金玉、王允廉这一伙人介绍给了百盛达,并表示如果资金紧张可以向刘永强等人借款,实际上百胜达本来是讨要欠款,要借款也应当是欠款人去借,但是稀里糊涂的成了百胜达和刘永强等人发生了借贷关系,我们不得不遐想此处是否存在故意设计。

  百胜达房地产负责人表示,自2012年4月到2012年5月,合计向刘永强等人借款打条2600万元,实际收到转入现金为2506.9万元,每笔贷款均按照月利率3.5%被提前扣除利息(砍头息),合年利率42%,典型的高利贷。

  同样刘永强采取和金民房地产如出一辙的手段,将百盛达名下房产低价作为抵押侵吞房产,更是变本加厉制造假银行流水痕迹、恶意垒高借款金额,2013年5月17日,刘永强以王永廉名义转入百胜达500万元,并从自己借款中核减50万元,在要求百胜达为王永廉打下550万借条并网签百胜佳园二期10号楼30套公寓作为抵押后,又将转进来的500万元转入刘永强指定账户算作之前借款的利息。

  在百胜达无力支付的情况下,介绍王允廉与百盛达签订新的“虚高借款合同”予以“平账”,实则为一伙人自导自演的一出好戏,其目的就是为了进一步垒高借款金额,套路受害人资产,实属典型的“套路贷”犯罪特征。

  从本质上讲,刘永强非法放贷团伙不仅构成了非法经营罪,套路贷本身就是一种违法犯罪行为,在实施犯罪过程中,不仅破坏了经济秩序,而且产生了多种违法犯罪行为,严重侵犯了受害人的人身权和财产权,实际上受害人因此签订的虚假合同和恶意高额债务根本不受法律保护,公安部在公开的新闻发布会上对此种套路贷问题亦是给出权威答复!套路贷属于违法行为,一分钱也不用还!

  非法高利放贷破坏社会秩序稳定理应严惩

  实际上,刘永强非法放贷团伙假借借贷之名,通过“虚增债务”、“制造资金走账流水”、“转单平账”、“虚假诉讼”等手段,达到非法占有受害人财产的目的,隐蔽性极强且利用“公权力”扫尾,在其实施犯罪行为的过程中更是多有“暴力”、“软暴力”“威胁恐吓”等手段已经造成了极其恶劣的社会影响,在笔者走访过程中,多名被刘永强团伙非法占有的房产原业主表示收到其团伙威胁恐吓,甚至是人身攻击,苦不堪言。

  非法高利放贷、暴力讨债的黑恶势力作为深化扫黑除恶专项斗争,坚决打击黑恶势力“保护伞”重点打击的十七类黑恶势力中的一类,截止2019年9月3日报道,自扫黑除恶专项斗争开展以来,全国公安机关共侦办“套路贷”团伙案件1890起,抓获犯罪嫌疑人18651人,破获各类刑事案件18790起,查扣涉案资产161.76亿元,可谓是取得了巨大的成效。

  但是仍有刘永强此类团伙至今逍遥法外有待查处,扫黑除恶专项斗争虽然已经接近尾声,但是扫黑除恶的精神是一直不变的,像这种严重破坏经济秩序,影响社会稳定的非法放贷恶势力团伙,必须以雷霆万钧之势,行犁庭扫穴之举,还社会一个朗朗乾坤!